2018年4月13日,市民孙先生到江苏银行南京龙江支行柜台办理30万元转账汇款业务。柜员朱星光依照“三问、两看、一核对”的要求对汇款信息进行细心承认,发现孙先生对收款人名称、汇款资金用处等并不清楚,一切问题都是伴随人员抢着回答。关于这一异常情况,朱星光当即依照紧迫预案向委派会计王慧婷汇报,将孙先生和伴随人员隔脱离,进一步进行核实承认。
经过再三问询得知,收款人是孙先生朋友的儿子,该朋友已屡次向孙先生告贷金额高达60多万元,这一次又提出用孩子的房产做典当再借30万元。朱星光判断孙先生或许遭遇了欺诈,汇款存在很大危险,随即向其提示相关危险,并详细介绍民间借贷及电信欺诈的典型事例,提示孙先生慎重考虑。最终孙先生听取了劝告,当即放弃了转款的决定。事后孙先生得知,他的那位同事被法院认定为“老赖”,早已被列入失信人员名单,典当给他的房产也被屡次典当。江苏银行柜面人员的忠告,帮他避免了30万元的资金丢失。
据了解,近年来电信网络欺诈手法层出不穷,江苏银行积极开展防备各类电信网络欺诈活动,不断筑牢网点宣扬阵地,拓展社区宣扬途径。一方面各营业网点使用厅堂优势,经过LED显示屏、宣扬折页和新媒体等载体全方面传达防备各类电信网络欺诈常识,举行形式多样的微沙龙活动,介绍新型电信网络欺诈手法,营建厅堂宣扬氛围。另一方面,网点业务骨干组成宣扬小组,结合地域优势,深化周边社区、街道、企业,设置固定咨询中心,对电话中奖欺诈、刷卡消费欺诈等典型事例进行要点讲解和提示,并耐心回答居民的各类日常问题。一起还发放联系卡片,方便居民第一时间联系解决问题。
江苏银行相关负责人表示,江苏银行各营业网点将员工防备训练和日常作业有机结合,使用晨、夕会及例会时间,组织员工学习防备电信网络欺诈等常识,经过事例分享、情景演练等方式,练就员工“火眼金睛”,提高辨认和防备能力。针对老年人、在校大学生、农民工及企业财务人员等要点群体拟定专项宣扬计划,柜员严格依照相关规章制度的要求,将“三问、两看、一核对”等要求落到实处,充分发挥银行最终防地作用,不给犯罪分子待机而动。