杭州某投资管理咨询有限公司实际控制人朱某出资成立商务公司，聘请李某、雷某为其从事商业调查工作。雷某、李某在明知资金是集资诈骗、非法吸收公众存款犯罪所得的情况下，向朱某提供多张本人银行卡用于接收投资公司的非法集资款。2017年6月至2018年1月，雷某、李某为获取每月1万元的好处费，配合投资公司财务人员等人通过银行以同柜取存、取现、转账等方式协助转移非法集资款。2019年11月浙江省杭州市拱墅区人民法院认为，李某、雷某明知是破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户，并通过取现、同柜转存等方式协助资金转移数千万元，其行为均已构成洗钱罪，且属情节严重，以洗钱罪判处李某有期徒刑三年，并处罚金170万元，没收非法所得8万元；以洗钱罪判处雷某有期徒刑三年六个月，并处罚金360万元，没收非法所得8万元。
随着经济社会的发展，洗钱犯罪活动愈加隐蔽，已经渗透到社会生活中的方方面面，稍有不慎即有可能沦为被不法分子实施洗钱犯罪的工具，从而堕入违法犯罪的深渊。渤海银行北京分行肩负首都金融卫士的使命，以案说法提醒您：每个社会公民都需要提高反洗钱意识，时刻保持警惕，才能有效保护自己和家人，远离洗钱犯罪活动。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而实施各种使其在形式上合法化的行为，即构成洗钱罪。
李某、雷某为了贪图犯罪分子给予的好处费，在明知朱某及投资公司从事非法吸收公众存款业务的情况下，仍然提供身份证及银行卡帮助收取集资款，又采用同柜取存、取现等方式协助进行资金转移，客观上造成了资金流向链条的缺失、隐瞒了取现资金的来源及性质，侵害了国家的金融管理制度和司法机关的正常活动，其行为已经构成洗钱罪。李某、雷某受到刑事处罚，可以说是咎由自取，罪有应得，但为我们每个人敲响了警钟：洗钱犯罪距离你我他其实并不遥远，我们有必要了解反洗钱有关的法律规定，清楚洗钱犯罪活动的作案手法，方能远离洗钱违法犯罪活动。
据介绍，犯罪分子实施洗钱犯罪的手段和客观表现推陈出新五花八门，包括但不限于以下方式：提供资金帐户的；将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；跨境转移资产的；通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；
通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的；以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性质的。
渤海银行北京分行提醒公众：不要出租出借自己的银行卡！保护自己，远离洗钱！
